Definir el punto de partida
Horizonte, liquidez, capacidad para asumir pérdidas y restricciones personales. Estos criterios orientan el análisis.
Personas y familias
Sus inversiones, en perspectiva.
Análisis y recomendaciones para conectar su portafolio con sus objetivos. Evaluamos renta fija, renta variable y otras alternativas dentro del conjunto de su patrimonio.
Explore nuestras capacidades
Análisis de portafolios
El retorno se evalúa junto al riesgo.
Una inversión se entiende mejor en el contexto del portafolio: cómo contribuye a sus objetivos, qué riesgos incorpora y cuándo permite disponer del capital.
Comparar combinaciones
Retornos esperados, volatilidad y correlaciones. La frontera eficiente permite contrastar asignaciones bajo supuestos explícitos.
Sustentar cada posición
Fundamentos de acciones y emisores de deuda, valorización, costos y escenarios. Explicamos la tesis y sus principales riesgos.
Revisar y ajustar
Desempeño, concentración y cambios en objetivos o mercados. Recomendaciones de rebalanceo con su fundamento.
Las estimaciones dependen de los datos y supuestos utilizados. La frontera eficiente es una herramienta de análisis; no garantiza retornos ni elimina la posibilidad de pérdidas.
Research y decisiones
Qué examinamos antes de recomendar.
Renta fija
El rendimiento necesita contexto.
La tasa es un punto de partida. La calidad del emisor, la duración, las condiciones de la deuda y la posibilidad de vender determinan qué exposición incorpora a su patrimonio.
- Fundamentos
- Capacidad de pago, flujo de caja, endeudamiento y posición del acreedor.
- Condiciones
- Rendimiento, vencimiento, garantías, moneda y liquidez.
- Escenarios
- Sensibilidad a tasas y deterioro crediticio; factores que pueden modificar la tesis.
Renta variable
Una tesis que puede examinar.
El análisis de una acción conecta el negocio con su valorización. Explicamos los supuestos que sostienen la recomendación y los hechos que podrían ponerla en duda.
- Negocio
- Fuentes de ingresos, ventajas competitivas y exposición sectorial.
- Valorización
- Flujos, comparables y sensibilidad a los principales supuestos.
- Tesis y riesgos
- Catalizadores, condiciones de la recomendación y factores adversos.
Portafolios
La combinación también importa.
Una posición se evalúa por su contribución al conjunto. Contrastamos asignaciones según sus objetivos, liquidez y capacidad para asumir riesgo.
- Asignación
- Activos, sectores, países, monedas y concentraciones.
- Riesgo y retorno
- Correlaciones, volatilidad y frontera eficiente bajo supuestos explícitos.
- Seguimiento
- Desempeño frente a referencias pertinentes y propuestas de rebalanceo.
Nuestras capacidades
Seis líneas. Una perspectiva conjunta.
Definimos cada encargo según sus objetivos, la información disponible y el nivel de acompañamiento que necesita.
01Asesoría de inversiones y portafoliosUna cartera coherente con sus objetivos, horizonte y necesidades de liquidez.
Diseño de portafolios personalizados
Distribución entre activos, sectores, países y monedas según sus objetivos y perfil de riesgo. Evaluamos diversificación, correlaciones y combinaciones de riesgo y retorno mediante análisis de frontera eficiente.
Análisis de renta fija
Evaluación de bonos y emisores: capacidad de pago, rendimiento, duración, garantías, prelación y liquidez. Contrastamos escenarios y fundamentos para sustentar recomendaciones de inversión.
Equity research · renta variable
Análisis y valorización de acciones: negocio, situación financiera, perspectivas, valor estimado y riesgos. Las recomendaciones explican la tesis de inversión, sus supuestos y los factores que podrían modificarla.
Selección de fondos, ETF y gestores
Comparación de mandato, desempeño, comisiones, riesgos y consistencia del gestor, considerando el papel de cada alternativa dentro del portafolio.
Evaluación de inversiones alternativas
Análisis de deuda privada, private equity, inmobiliario e infraestructura: estructura, flujos, liquidez, condiciones de salida y riesgos del proyecto o vehículo.
Diagnóstico y segunda opinión de inversiones
Revisión de carteras y propuestas para identificar costos, concentraciones, información pendiente y alternativas de mejora.
02Seguimiento y análisis del patrimonioDel estado de cuenta a la lectura del desempeño, el riesgo y la exposición conjunta.
Seguimiento y recomendaciones de rebalanceo
Revisión periódica de asignación, concentraciones y desviaciones frente a los objetivos. Proponemos ajustes a partir de cambios en los mercados y en las necesidades del cliente.
Consolidación patrimonial y reportes multibanco
Integración de cuentas, inversiones y obligaciones de distintas entidades en una visión conjunta, con fecha de corte, moneda, liquidez y vencimientos.
Análisis de desempeño de inversiones
Comparación con referencias pertinentes y evaluación de los factores que explican la rentabilidad, distinguiendo resultados, aportes, retiros y costos según la información disponible.
Evaluación de riesgos y escenarios
Análisis de sensibilidad a tasas, monedas, mercados y condiciones económicas. Evaluamos concentración, correlaciones y efecto de escenarios adversos sobre el portafolio.
Revisión de costos de inversión
Evaluación de comisiones, gastos de fondos, custodia y otros cargos para entender su efecto sobre el rendimiento neto.
03Planificación financiera personal y familiarConectar las decisiones de hoy con los compromisos de los próximos años.
Planificación financiera integral
Un plan que conecta ingresos, gastos, ahorro, obligaciones e inversiones con los objetivos del cliente.
Retiro e independencia financiera
Estimación de capital requerido, escenarios de acumulación y retiros, considerando inflación, horizonte y variabilidad de los retornos.
Objetivos familiares
Planes para educación, vivienda, apoyo a familiares y otros compromisos, con necesidades de capital y plazos definidos.
Liquidez y generación de ingresos
Organización de reservas, vencimientos y fuentes de ingresos para atender gastos previstos y contingencias.
04Estructuración patrimonial y continuidad familiarOrdenar prioridades y coordinar las decisiones que requieren distintas especialidades.
Planificación patrimonial y sucesoria
Análisis económico de necesidades de preservación y transferencia patrimonial. La definición e implementación jurídica se coordina con especialistas legales.
Coordinación de planificación tributaria
Evaluación del impacto económico de alternativas y coordinación con especialistas tributarios para su revisión e implementación.
Gobierno familiar y educación financiera
Apoyo para establecer criterios de decisión sobre el patrimonio y preparar a las siguientes generaciones para comprender activos, riesgos y responsabilidades.
Filantropía e inversión con impacto
Definición de objetivos, presupuestos y criterios de evaluación para donaciones e inversiones con propósito social.
05Financiamiento y acceso a mercadosEvaluar el crédito y los proveedores dentro del conjunto de su patrimonio.
Financiamiento y soluciones crediticias
Comparación de alternativas de crédito, condiciones, garantías y efectos sobre liquidez y patrimonio.
Evaluación y reorganización del endeudamiento
Análisis de obligaciones y alternativas para mejorar plazos, costos y capacidad de pago.
Plataformas, custodios y mercados internacionales
Comparación de proveedores, costos, servicios y requisitos. Acompañamiento documental en apertura de cuentas; la contratación y operación se realizan directamente con cada entidad.
06Patrimonio empresarial e inversiones directasUna misma perspectiva para sus inversiones financieras y sus participaciones empresariales.
Patrimonio empresarial y posiciones concentradas
Evaluación de la dependencia respecto de una empresa, acción o sector y análisis de alternativas de diversificación.
Valorización e inversiones directas
Análisis de empresas, participaciones y proyectos para apoyar decisiones de inversión, compra o venta.
Patrimonio y continuidad
Una visión que trasciende el presente.
Las decisiones de inversión conviven con otros compromisos: la educación de los hijos, el retiro, la liquidez familiar y la transferencia del patrimonio.
Conectamos estos objetivos con el análisis financiero y coordinamos los aspectos sucesorios y tributarios con los especialistas correspondientes.
Explorar continuidad familiarPuntos de partida
Un alcance definido desde el inicio.
Referencias para los servicios indicados. Los demás encargos se cotizan por escrito; la propuesta confirma alcance, periodicidad, tributos y honorarios.
Diagnóstico patrimonial
Desde US$250
Inventario de activos y deudas por entidad, moneda, liquidez y vencimiento: una visión consolidada de activos, obligaciones e información pendiente.
Reporte inicial y reunión. El honorario depende del número de posiciones y entidades.
Solicitar una conversaciónSegunda lectura de propuestas
Desde US$150 por propuesta
Comparación de costos, plazos, liquidez, estructura y riesgos de propuestas que usted ha recibido.
Ficha comparativa y lista de preguntas para cada proveedor.
Solicitar una conversaciónReporte consolidado
Desde US$80 al mes
Consolidación periódica de posiciones y vencimientos a partir de la documentación que usted comparte.
La referencia corresponde al reporte consolidado. El análisis de riesgo, desempeño y rebalanceo se cotiza según alcance y periodicidad.
Solicitar una conversaciónAnálisis que puede examinar.
Presentamos los fundamentos de las recomendaciones, los supuestos de valorización y los riesgos relevantes. Contrastamos alternativas y explicamos sus costos y posibles conflictos de interés.
La implementación legal y tributaria se coordina con especialistas. Usted conserva la decisión sobre sus inversiones y contrata directamente con cada entidad.
Cualificación profesional
Conocimiento técnico para el análisis.
El análisis de inversiones está a cargo de un profesional con certificación de conocimientos para Administrador de Cartera, en el marco de la SMV.
Conocer el alcance del servicioPreguntas frecuentes
¿Incluyen recomendaciones de inversión?
Sí. El encargo puede incluir recomendaciones sobre inversiones y asignación de portafolio, sustentadas en sus objetivos, horizonte, liquidez y perfil de riesgo. Usted decide su implementación.
¿Qué diferencia hay entre renta fija y equity research?
En renta fija analizamos el emisor, su capacidad de pago y las condiciones de la deuda. Equity research se refiere al análisis de acciones: negocio, valorización y tesis de inversión.
¿El seguimiento consiste solo en actualizar saldos?
No. Según el alcance, puede incluir análisis de desempeño, concentración, riesgos, escenarios y recomendaciones de rebalanceo. La consolidación de estados es un servicio específico, con su propia referencia de honorarios.
¿Deben trasladarse mis inversiones?
No es un requisito. Trabajamos con la documentación que usted comparte. No recibimos fondos, custodiamos activos ni ejecutamos órdenes, y nunca solicitamos contraseñas.
¿Cómo se definen los honorarios?
Por encargo o periodo, según complejidad, número de posiciones y entidades y frecuencia de revisión. Los honorarios se acuerdan por escrito. No recibimos comisiones de colocación, por presentar productos ni por ejecutar inversiones.
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Una primera conversación para entender su objetivo y definir los siguientes pasos.
La primera llamada es sin costo.
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