Una lectura conjunta
Posiciones, liquidez, vencimientos y concentraciones, según la documentación que comparte.
Wealth Advisory · Personas y familias
Asesoría de inversiones para su patrimonio.
Asesoramos a personas y familias en sus inversiones y decisiones patrimoniales. Integramos análisis de portafolios, renta fija y renta variable para evaluar alternativas con sus fundamentos, riesgos y costos.
Primera conversación sin costo. No necesita enviar documentos financieros para empezar.
Objetivos antes que productosEl análisis parte de su horizonte, necesidades de liquidez y perfil de riesgo.
Research y criterio de portafolioContrastamos fundamentos, asignación de activos y escenarios de riesgo y retorno.
Alcance y honorarios definidosAlcance, plazo y honorario por escrito en 2 días hábiles.
Del análisis a la decisión
Qué recibe al trabajar con ANDEVAR.
El encargo define qué analizamos, qué información necesitamos y cómo presentamos las conclusiones.
Conclusiones fundamentadas
Research, supuestos, alternativas, riesgos y costos. Cada recomendación explica su razonamiento.
Una conversación sobre resultados
Presentación de hallazgos y prioridades de revisión. El seguimiento se acuerda según sus necesidades.
Vea cómo una exposición puede repetirse entre distintas cuentas.
Ver una muestra patrimonialWealth Advisory
Una perspectiva integral de su patrimonio.
Seis líneas de servicio para analizar sus inversiones, planificar compromisos y acompañar decisiones personales, familiares y empresariales.
01
Asesoría de inversiones y portafolios
Una cartera coherente con sus objetivos, horizonte y necesidades de liquidez.
Explorar servicios02Seguimiento y análisis del patrimonio
Del estado de cuenta a la lectura del desempeño, el riesgo y la exposición conjunta.
Explorar servicios03Planificación financiera personal y familiar
Conectar las decisiones de hoy con los compromisos de los próximos años.
Explorar servicios04Estructuración patrimonial y continuidad familiar
Ordenar prioridades y coordinar las decisiones que requieren distintas especialidades.
Explorar servicios05Financiamiento y acceso a mercados
Evaluar el crédito y los proveedores dentro del conjunto de su patrimonio.
Explorar servicios06Patrimonio empresarial e inversiones directas
Una misma perspectiva para sus inversiones financieras y sus participaciones empresariales.
Explorar serviciosWealth Advisory
Diagnóstico de inversiones y patrimonio
Un punto de partida para identificar su exposición conjunta, prioridades de análisis y necesidades de información.
- Activos y obligaciones por entidad y moneda
- Liquidez, vencimientos y concentración
- Renta fija, renta variable, fondos y ETFs
- Definición del alcance de la asesoría
Decisiones que acompañamos
Identifique el objetivo del análisis y explore el servicio correspondiente.
¿Cómo se relacionan el riesgo y el retorno de mi cartera?Construcción de portafolios¿Conviene incorporar este bono o esta acción?Research y segunda opinión¿Qué exposición tengo entre distintas entidades?Consolidación y análisis de riesgos¿Cuándo necesitaré disponer de mi capital?Liquidez y objetivos familiares
Perspectivas
Criterios para sus inversiones.
Antes de invertir en un bono
Cinco preguntas sobre el emisor, el precio, la liquidez y las condiciones.
Leer la guía de bonosVarias cuentas, riesgos compartidos
Cómo revisar concentraciones que pueden repetirse entre bancos, fondos y ETF.
Leer sobre diversificaciónUna visión consolidada
Un ejemplo ficticio con composición del patrimonio y lectura de exposición por emisor.
Explorar la muestraPara empresas: herramientas de caja y financiamiento · plantillas y listas de revisión.
También acompañamos su patrimonio empresarial.
Precios de referencia. La propuesta confirma el importe total, los tributos y el alcance.
Valuation
Valorización de empresas
Para negociar con un socio, evaluar una oferta o cumplir con el reporte financiero.
- Valorización para negociación
- Reporte financiero NIIF
- Actualización de valorizaciones
Desde US$950
Informe para negociación, una empresa.
Corporate Finance
Caja, proyecciones y financiamiento
Para anticipar la caja, evaluar deuda y llegar preparado al banco o al inversionista.
- Modelos y planificación de caja
- Revisión de modelos
- Preparación para financiamiento
Desde US$750
Modelo financiero base. Preparación para financiamiento desde US$700.
La firma
Análisis de inversiones. Perspectiva patrimonial.
ANDEVAR reúne capacidades de análisis de portafolios, renta fija, renta variable, valorización y finanzas empresariales para evaluar el patrimonio desde distintas perspectivas.
Fundamentos y contexto
Revisamos el negocio, sus fuentes de ingresos y necesidades de capital. La lectura de cada emisor considera su industria y el papel de la inversión en el portafolio.
Rigor en el análisis
Las conclusiones se apoyan en información verificable, supuestos explícitos y escenarios consistentes con el objetivo del encargo.
Atención directa
Definimos el alcance, los responsables y los entregables desde el inicio. Presentamos los resultados y acompañamos su discusión.
Experiencia en diversos sectores
Cualificación profesional
El análisis de inversiones está a cargo de un profesional con certificación de conocimientos para Administrador de Cartera, en el marco de la SMV.
Minería y recursos naturalesEnergíaIndustriaInmobiliarioServicios financieros
Nuestra filosofía
Nuestra filosofía
Entender antes de recomendar.
Nuestro trabajo empieza con una pregunta: ¿qué decisión necesita tomar? A partir de ella, revisamos la información, contrastamos alternativas y explicamos qué sostiene cada conclusión.
Una recomendación debe explicar qué la sostiene y qué podría cambiarla. Analizamos alternativas relevantes y hacemos explícitos sus riesgos, costos y posibles conflictos de interés.
Entender la decisión
Partimos de la decisión que necesita tomar. La metodología se elige por su pertinencia al encargo, no por su complejidad.
Sustentar las conclusiones
Documentamos información, supuestos y cálculos para que las conclusiones puedan ser examinadas por sus destinatarios.
Acordar el alcance
Acordamos el alcance y los honorarios desde el inicio. La información compartida se trata bajo las condiciones de confidencialidad del encargo.
«La atención es la forma más rara y más pura de la generosidad.»Simone Weil
Carta a Joë Bousquet, 13 de abril de 1942 · Traducción del francés.
Referencia de la cita
Cómo trabajamos
Llamada de 20 minutos
Conversamos sobre sus objetivos, inversiones y la decisión que necesita tomar. No requiere enviar estados de cuenta para esta primera reunión.
Propuesta en 2 días hábiles
Entregables, información necesaria, plazo y precio cerrado, por escrito.
Análisis y entrega
Entregamos los archivos acordados, presentamos las conclusiones y atendemos las consultas.
Preguntas frecuentes
¿Qué incluye Wealth Advisory?
Análisis de inversiones y portafolios, seguimiento patrimonial y planificación. Acordamos los servicios, entregables y periodicidad según sus objetivos.
¿Quién toma las decisiones de inversión?
Usted. ANDEVAR presenta análisis y recomendaciones con sus fundamentos, riesgos y costos. La contratación y ejecución se realizan directamente con las entidades que usted elija.
¿Pueden revisar inversiones en varios bancos?
Sí. Consolidamos la información que nos comparte para evaluar exposición conjunta, liquidez, vencimientos y concentración, según el alcance acordado.
¿También atienden consultas empresariales?
Sí. Mantenemos los servicios de valorización, modelos financieros, reporte NIIF y preparación para financiamiento.
¿Qué pasa con mi información?
La recepción de documentación se acuerda bajo condiciones de confidencialidad. Nunca solicitamos contraseñas ni acceso operativo a sus cuentas.
Conversemos sobre sus objetivos
Una primera conversación para entender su objetivo y definir los siguientes pasos.
La primera llamada es sin costo.
Respondemos en 1 día hábil.
También puede escribirnos a contacto@andevar.pe.